Svindel: hva Ponzi-ordningen er og hvordan det fungerer

Anonim

Forrige gang Ponzi-ordningen ble stilt til spørsmål var for en tid tilbake, da den italienske konkurranse- og markedsombudsmannen ved flere anledninger behandlet evalueringen og til slutt med suspendering av aktivitetene som hadde som mål å spre OneCoin-kryptomonet, en slags falsk Bitcoin som gjemte et Ponzi-opplegg, det vil si et svindel.

Hva er en Ponzi-ordning?

Hvorfor er det synonymt med svindel? Hvor får den navnet sitt fra?

Opprinnelsen. Det hele begynte i 1903 da Carlo Ponzi (Carlo Pietro Giovanni Guglielmo Tebaldo Ponzi, alias Charles) landet i USA. Dette er årene med den store migrasjonen, men han, allergisk mot jobb, lever en stund på mezzucci og små svindel, og havner i fengsel for en falsk sjekk, og kanskje det er der han unnfanger megasvindelen som ville ha gjort ham berømt. På den tiden var det vanlig at utenlandske brev inkluderte en "kupong" for kjøp av et frimerke for svaret: bilagene hadde en annen kostnad i hvert land, men verdien av dem i frimerker det var det samme overalt.

Image Nysgjerrighet: de skjulte meldingene i de mest kjente logoene. |

Med svingende post- og valutakurser, forstår Ponzi at frimerkekuponger - noen uker eller måneder - ville ha økt verdien. Dermed begynner han gjennom et kontaktnettverk i Italia å rake opp det emigrantene sender til slektningene sine, for å videreselge dem på det amerikanske markedet.

Fra stallen til stjernene. Ved å bygge videre på de første gevinstene som oppnås med denne vanskelige formen for arbitrage, åpner Ponzi et selskap og oppfordrer venner og kolleger til å satse på ordningen sin, og lover 50% avkastning på investeringer på tre måneder. Ryktet begynner å spre seg, og i løpet av to år har Ponzi-nettverket ansatte og kunder over hele landet, til det punktet at det på sitt høydepunkt i 1920 har samlet inn eiendeler på hundretusenvis av dollar (en formue, for era).

Virksomheten hans er imidlertid ikke så solid som Charles hevder. Det er faktisk ikke engang en virksomhet: Ponzi betaler faktisk avkastningen som er lovet med pengene til nye investorer, som strømmer rikelig inn i kisten og ikke med inntektene. Det er det første, perfekte pyramideopplegget.

Svindelen. For å oppdage svindelen er Clarence Barron, utgiver av Wall Street Journal, som fikk to kontoer til å forstå at Ponzi burde selge 160 millioner kuponger for å samle inn pengene han trenger for å garantere den lovede inntekten … men siden det bare er 27 000 kuponger posttjenester i verden, er dette tydeligvis ikke mulig.

bitcoin, cryptocurrency, digital valuta, lommebok, virtuell valuta Infografikk : verdensgjelden etter bilder. |

Barron fordømmer også det faktum at Ponzi investerte "sine" penger i eiendommer, tradisjonelle aksjer og obligasjoner, som enhver vanlig investor. Hvis Ponzi-ordningen er så sikker, hvorfor skal da skaperen foretrekke tradisjonelle og mindre lønnsomme investeringer?

Først tror ingen på Barron og Ponzi fortsetter å gjøre forretninger, før en inspeksjon på selskapets kontorer avslører sannheten: Charles Ponzi eier ikke de verdsatte postkupongene. Han er dermed tiltalt for svindel og 85 andre forbrytelser, og dømt til flere års fengsel. Etter å ha sonet dommen, returnerte Carlo først til Italia, hvor han prøvde å gjenskape ordningen sin (uten suksess, på den tiden), og deretter flyttet til Rio, hvor han døde i fattigdom i 1949.

Arv. Som ofte skjer, overlever verket sin skaper - selv om det i dette tilfellet er en uredelig ordning: Gjennom årene vil det bli hørt ofte, godt forkledd og vitenskapelig forklart takket være bruken av forskjellige og "kultiverte" etiketter, for eksempel psykodynamikk og psykolingvistikk, og noen ganger utdypet i en høyteknologisk nøkkel, som "Millionaire Network" av Virgilio de Giovanni.

I 2008, et århundre etter oppfinnelsen, fikk imidlertid Ponzi-ordningen overskrifter igjen, da FBI arresterte finansmann Bernie Madoff på anklager om å ha "fordampet" 65 milliarder dollar. I likhet med Ponzi lovet Madoff stratosfærisk avkastning (10% fast), som han imidlertid hedret med hovedstedene til de nykommerne, i fravær av ekte avkastning, i henhold til den ærede tradisjonen.

Image 10 euro: generering av en seddel. | Pressekontoret i Bank of Italy

Som du kan forestille deg, fungerer mekanismen bra i begynnelsen, og så lenge det er en kontinuerlig og mer og mer rekke strøm av godtroende investorer, men før eller senere må den stoppe og mengden av de siste blir liggende på bakken og uten nebbet av en krone . Det virkelig nysgjerrige er at blant Madoffs kunder er det kjente mennesker og til og med banker, som taper mange milliarder. I motsetning til Ponzi, vil Madoff imidlertid tilbringe resten av livet i fengsel med en dom på 150 år.

Krypto-Ponzi. Mens det skjedde og for "fiskene" som falt i nettet, representerte Madoffs svindel en slags versjon 2.0 av Ponzi-ordningen: men i dag, i det enorme universet cryptocururrency, kunne ifølge noen versjon 3.0 gjemme seg.

I tillegg til OneCoin, har Ponzi- skiltetiketten også nylig truffet Bitconnect- plattformen, som lovet de som forlot cryptocururrency, en fantastisk avkastning i mange måneder. Ikke bare: det var også et kontantincitament for de som bringer nye tilknyttede selskaper, og dette er et typisk (men ikke eksklusivt) trekk ved alle Ponzi-ordninger.

Bitconnect stengte dørene onsdag 17. januar etter to påbud fra amerikanske myndigheter: det var nok til at noen kunne navngi en av de mest kjente svindlerne gjennom tidene for å sette i gang kontrollene … Imidlertid lurte man på hvor myndighetene var før, og hvilke vil være navnet på neste svindelfirma. Husk alltid at det ikke er noen gratis inntjening: ikke stol på noens fantastiske løfter.